知人が私の免許証のコピーを使用して、無断で銀行口座を取得していました。銀行からの支店移動の手紙が来て、その銀行に口座を持っていないので不思議に思い発覚しました。その後の対処及び相談窓口、知人の罪など教えてください。

回答の条件
  • URL必須
  • 1人2回まで
  • 登録:2005/09/26 14:25:23
  • 終了:--

回答(6件)

id:Reformer No.1

Reformer回答回数147ベストアンサー獲得回数52005/09/26 14:45:06

ポイント15pt

http://www.geocities.jp/hanzaitaisaku/kouza.html

悪徳商法・詐欺の犯罪対策室 - オレオレの架空請求詐欺、オークションのネット詐欺、マルチ商法の悪質商法

刑事:銀行に対する詐欺容疑(十年以下の懲役)


広範囲な被害があれば警察も動くのでしょうけど・・・。


http://www.securitynet.jp/ginkou/taiken/yokin4.htm

腰の重い警察を動かすには。告訴と告発の制度

>よく調べてみると「有印私文書 偽造・行使」という事を知りました

>「有印私文書 偽造・行使」でも被害は「会社側」ということです。

>告訴・告発って、


銀行のお客様窓口で相談・・・被害届を出してくれるとよいですけど、もし知人が不正開設を認めておらず、その罪を償わせるのなら、告訴という手段も・・・。

id:a0003119 No.2

a0003119回答回数245ベストアンサー獲得回数12005/09/26 14:51:38

ポイント15pt

http://www.hatena.ne.jp/1127712323#

人力検索はてな - 知人が私の免許証のコピーを使用して、無断で銀行口座を取得していました。銀行からの支店移動の手紙が来て、その銀行に口座を持っていないので不思議に思い発覚しました。..

知人の罪

(通帳・カード取得について)詐欺・(免許書について)文書偽造・同行使くらいは成立しそうです

その後の対処及び相談窓口

警察(特に知能犯担当)に届け出てみた方がいいかもしれません。振り込め詐欺などで悪用される危険がありますので。

また、銀行にも無断で開設された旨を伝えておいた方がトラブル防止のためにも、いいかもしれません。

id:Baku7770 No.3

Baku7770回答回数2832ベストアンサー獲得回数1812005/09/26 15:08:00

ポイント15pt

 #1の回答にあるとおり、有印私文書偽造が始まりで、その後に何らかの刑が出てくるといったことでしょう。


 過去の例であれば、脱税、詐欺、麻薬・覚醒剤あたりがでてきます。


 知人との関係がわからないので個別のアドバイスにはなりませんが、よっぽど親しい関係でも無い限り、まず銀行に仮名口座が作られたこととどんな犯罪に悪用されたか不明なので警察に相談するという2点を伝えます。


 後半は被害者である銀行に警察への被害届と金融庁に報告を促すためです。

id:NetVista No.4

NetVista回答回数843ベストアンサー獲得回数02005/09/26 15:10:28

ポイント15pt

銀行に相談してはどうでしょうか?

口座は解約した方がよいと思います。


なりすまし目的あるいは正当な理由のない、有償での預貯金通帳等の譲り受け、譲り渡し等を処罰。違反した場合は50万円以下の罰金。

id:ootatmt No.5

ootatmt回答回数1307ベストアンサー獲得回数652005/09/26 15:15:09

ポイント15pt

こちらの7番の判例に似ていますね。

詐欺罪が適用されるのではないでしょうか。


ただ、免許証のコピーで銀行口座が開設できたのが不思議です。

id:aki5921 No.6

aki5921回答回数156ベストアンサー獲得回数02005/09/26 15:24:52

ポイント15pt

URLはダミーです。

・刑法167条2項:私印の不正使用

「他人の印章もしくは署名を不正に使用し・・・」と同条文にあります。

免許証の不正利用≒署名の不正利用と考えれば同罪の疑いがあり、3月以上5年以下の懲役に処されます。

・刑法162条:有価証券偽造

銀行口座を有価証券と同等と考えれば同罪の疑いがあり、3月以上10年以下の懲役に処されます。

・刑法159条:私文書偽造

銀行通帳は、「権利義務もしくは事実証明に関する文書」に類しますので、同罪の疑いがあり、3月以上5年以下の懲役に処されます。


ただしこれらの罪は、有力な証拠を提出しなくては、なかなか警察が動いてくれません。

いずれかの罪が成立したときに、銀行側がしらばっくれるようでしたら、有印私文書偽造や偽証罪の疑いをかけられるわけですから、まずは銀行に相談してみるのが良いと思います。

id:chihoi

みなさんありがとうございました。

なぜ、免許証のコピーのみで口座が開けたかと言うと、銀行の人間とグルになっていた事がわかりました。銀行に通報しました。

皆さんありがとうございました。

2005/09/26 16:21:19

コメントはまだありません

この質問への反応(ブックマークコメント)

「あの人に答えてほしい」「この質問はあの人が答えられそう」というときに、回答リクエストを送ってみてましょう。

これ以上回答リクエストを送信することはできません。制限について

絞り込み :
はてなココの「ともだち」を表示します。
回答リクエストを送信したユーザーはいません