通帳を利用した詐欺?について教えてください!! 私の母が私の子の名義の通帳を至急送ってくれと言って来ました。何に使うのかと聞いても、ただ貯めるだけと言ってますが、過去に消費者金融にはまった事があるので信用できません。孫の名義の通帳を入手する事で可能な詐欺の手法を教えてください。

回答の条件
  • 1人5回まで
  • 登録:2007/03/29 09:24:33
  • 終了:2007/03/29 11:50:00

回答(8件)

id:markII No.1

markII回答回数744ベストアンサー獲得回数232007/03/29 09:43:43

ポイント17pt

通帳や携帯電話など、個人情報と引き替えにお金を貸してくれるヤミ金業者は多数あります。

その類ではないでしょうか。

id:suzume_oyado

おぉ。なるほど、そのまま転売するつもりなのか!?

2007/03/29 10:19:11
id:sayonarasankaku No.2

sayonarasankaku回答回数935ベストアンサー獲得回数642007/03/29 09:43:47

ポイント17pt

http://www.hokugin.co.jp/attention/atten0501b.html

オレオレ詐欺などの振込み詐欺に使われることがあります。

id:suzume_oyado

口座屋というのがあるんですね。

2007/03/29 10:20:00
id:Baku7770 No.3

Baku7770回答回数2832ベストアンサー獲得回数1812007/03/29 09:56:52

ポイント16pt

 孫の名義ではありませんが、偽造の見本にするという手はあるでしょう。例えば東京三菱UFJの通帳ではなくUFJの通帳となれば古くから取引していた証拠になりますから、東京三菱UFJの通帳より信用できると判断されます。

 子供の通帳ならそういった通帳であることが多いでしょうから。

 

 詐欺ではありませんが通帳を売るという可能性もあります。ルートにもよりますが、1万円前後から10万円近くになります。

id:suzume_oyado

通帳を売るという線が濃厚なのでしょうか…。

2007/03/29 10:20:24
id:haruban No.4

haruban回答回数339ベストアンサー獲得回数42007/03/29 10:22:27

ポイント16pt

>私の母が私の子の名義の通帳を至急送ってくれと言って来ました

あなたのお母様が、何かあなたを騙そうとしているということでしょうか?

お母様は、どなたかと暮らされていますか?

お母様の周りのかたに、お母様が何かお金に困っていたり、金銭トラブルが無いか調べてみてはどうですか?

id:suzume_oyado

す…、すいません急いでいるので 質問の内容の答えが知りたいのです。

おそらく母自身がお金を必要としているんだと思います。

2007/03/29 10:29:49
id:Baku7770 No.5

Baku7770回答回数2832ベストアンサー獲得回数1812007/03/29 10:34:48

ポイント16pt

 #a3です。

 

 私宛コメント

>通帳を売るという線が濃厚なのでしょうか…。

に回答します。 

 通帳を売る可能性は低いと見ています。通帳を売る場合通帳以外にキャッシュカード、印鑑、モバイルバンキングの4点セットでないと売れません。

 

 印鑑は紛失届で簡単に変更できますが、キャッシュカード迄手に入れようとすると、住所変更してその際に住所を証明する書類(保険証或いは住民票など)が必要になります。

 

 特にヤバイ口座(振込詐欺の振込先)にする場合なら印鑑だけでいいとする詐欺犯がいる可能性もありますが、聞いたことはありません。

id:suzume_oyado

なるほど。ありがとうございます。

2007/03/29 10:46:08
id:kennzi9 No.6

kennzi9回答回数1956ベストアンサー獲得回数92007/03/29 10:41:43

ポイント16pt

前TVでやっていましたがその通帳を使ってオークション詐欺の口座に使っていたとう人が居たみたいです。

id:suzume_oyado

うーん。いずれにしても、次の母の出方を待ってみます。

2007/03/29 10:46:25
id:hiko3karasu No.7

hiko3karasu回答回数1058ベストアンサー獲得回数252007/03/29 11:20:00

ポイント16pt

お金を貯めるというなら、口座番号だけ教えて、振り込んでもらえばいいので、通帳は送らなくていいのではないでしょうか?

id:suzume_oyado

ですよねぇ。

2007/03/29 11:49:19
id:mabustuka7 No.8

mabustuka7回答回数20ベストアンサー獲得回数02007/03/29 11:35:20

ポイント16pt

疑えば色々な可能性があると思いますが、ご本人が罰を受けるようなことがあっても面白くないでしょうから、そういう行為(通帳を同居してない親族に用途不明のまま渡す)が、銀行サイドとして問題ないことなのかを問い合わせて見られたら良いかと思います。

その際、どのような注意点があるのかを相談されたら良いかと思います。

id:suzume_oyado

そうですね。みなさん、ありがとうございました!!

2007/03/29 11:49:37
  • id:mutsuju
    「ただ貯めるだけ」なら振り込みカードを送って進ぜるというのは如何? それで何か文句を言い出したら別の意図があるということでしょう。
  • id:seble
    他人名義の通帳はそれ自体に価値があります。
    振り込め詐欺の入金口座に使うとか
    マネーロンダリングの中間に使うとか、、、
    (つまり、裏稼業へ売る事ができる)
    まあ、確かに問題はありそうですね。
  • id:suzume_oyado
    カードの作戦は名案ですね。
    先程、カードだけでもいいの?と携帯にメールしてみました。
  • id:u2u2u2u
    ソースは探しきらなかったけど、自分の口座に他人に販売した女性が 詐欺の幇助に問われて100万単位の損害賠償請求が確定した事例があるよ。

    後、オークションの詐欺でも よく他人名義の口座が使われる。
    2ちゃんねるで実名実住所公開されて つるし上げ食ってるのをたまにみる。 しかも法律的にも口座を悪用された被害者ではなく
    他人に口座を販売して利益を得た加害者だから更に痛いよ。

    口座番号だけ教えて「振り込んで(ハート)」くらいで交わされるのがよろしいかと・・・・。
  • id:suzume_oyado
    なるほど、確かに カードじゃなくて、口座番号だけでも良いですよね。
    参考になります(T_T)
  • id:ootatmt
    素直に断ればいいのでは?
  • id:rakuzaiti
    お子様がいくつかはわかりませんが
    市町村から収入に応じてもらえる児童扶養手当などもらているでしょうか?

    もしあなたが貰える資格に準じていれば代理届人として祖母が手続きを踏む事もできますし通帳さえもっていれば月々振り込まれます。
    (数千円程度だとは思いますが)

    そういった児童手当の類とも考えられます。
  • id:RandD
    自己破産する前に、孫の口座に資産を移すのではないでしょうか

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