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【認知症と金融商品】
仕事上、某金融商品を扱っています。
金融商品には「適合性原則」というのがあり、判断力の劣った検討客に
リスク商品を薦めることは好ましくない、とされます。

この原則自体はもっともなことと思いますが、実務上はいろいろ問題が
出てきます。
当方としては、正直な話、判断能力が欠如した検討客にはリスク商品を
購入して欲しくないのですが、検討客に対して
「あなた認知症の疑いがあるので、本商品をお売りできません」と
ストレートに断ると、かえって
「人を認知症呼ばわりして失礼だ、侮辱罪だ」
「当方が購入したいと言っているのに売らないのはオカシイ」と
ねじ込まれる恐れがあります。

1.客観的に認知症かどうかを判断する「基準」はあるでしょうか?
(例えば「自分の名前も書けないようだと認知症だ」とか)
2.認知症レベルの顧客に対して断りを入れる上手なトークは
ないでしょうか?

医療関係者、及び金融関係者のアドバイスお待ちしています。

●質問者: itarumurayama
●カテゴリ:経済・金融・保険 医療・健康
✍キーワード:あなた と金 ねじ アドバイス シイ
○ 状態 :終了
└ 回答数 : 3/3件

▽最新の回答へ

1 ● yuki1113
●27ポイント

認知症の判断によく使われているのが

「長谷川式スケール」と言われるものです

http://www.akanekai.jp/hasemane.htm

これで簡易に判断できます

断りのトークは、難しいですね・・・

こちらは、トークに詳しい方にお譲りさせていただきます

すみません

◎質問者からの返答

ありがとうございます。

・・・しかし、金融機関職員が「今日は何月何日ですか?」とか「1000から7を引いて下さい」とかイキナリ始めたら、お客様は「コイツ俺を痴呆と疑っているな?」とスグ感づいてしまいますよね。

「自分の名前が書けるかどうか」というのは、「被験者にテストしていると思わせないテスト」なのでいいのかな、と思って例題に書いたのですが。


2 ● なぽりん
●27ポイント

http://www.osagashi-kaigo.com/yougo/index.php?key=%E5%A4%B1%E8%A...

認知症のチェックによくつかわれることに「見当識があるか」があります。

「今日は何日か、何曜日か。

100から3を引くと?その答えからさらに3を引いていくと?」

というような問題に答えさせます。

今日が何日かも自分でわからないような人には、毎日値上がり値下がりのあるものは売れませんね。

また、利子の計算も自分でできないような人には、商品の比較もわかりませんね。

そういうふうに見当識のない場合、常識的に売らなくていい相手のように思われます。

「あいにく今日は相場が休場です」とか「幹事会社が創立記念日で休業しております」とかいうしかないんではないでしょうか。本当に見当識がないのであれば、休場していない日に休場といわれたという指摘さえ、むこうには不可能です。

ただ、どこかの勘違いハウツー本を鵜呑みにしているだけで見当識がある相手の場合、ねじこんできますからこの手は使えません。

ごめんなさい、私は医療でも金融でもありませんので、誤解がありましたら先にあやまっておきます。

◎質問者からの返答

ありがとうございます。

質問をさらに絞ると

「被験者に「これは認知症テストだ」と思わせないようなテストの方法」

「上手なトーク」

ということになると思います。


3 ● yuki1113
●26ポイント

1番で長谷川式スケールについて書いた者です

いきなりテストのように聞いたりせずに

書類に日付を書くふりをして

「あれ?今日は何月何日でしたっけ?」(スケール質問2)と聞いたり

「お若いですよね〜。おいくつになられるんでしたっけ?」(スケール質問1)

「今はどんなお野菜がおいしいんでしょうね?」(スケール質問8)

など、さりげなく会話に盛り込むといいかと思います

計算についても、書類に書く振りをして

「100から7を引いたら・・・あれ?いくつでした?」

「93から7を引くと・・・。すみません計算苦手で」

と答えさせます

しっかりした方だと「この営業大丈夫か?」と思われてしまうので、ほどほどに・・・

医療従事者も、会話をしつつさりげなくチェックしているんですよ

(認知症だけじゃなく、病状や体調など)

営業なさるときも、仕事以外の会話をしますよね?

雑談しているふりして、チェックするのが一番簡単だと思います

ちなみに、年齢と日付でだいたいわかりますが

「まだらボケ」というのもあるので、一概にはいえませんね

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