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理想的な金融商品に対する質問です。金融商品に求める特性はどのようなものですか?
例)要求利回り(年率10%程度等)、許容変動幅(年間20%下落する可能性までは許容など)、資産クラス(日本株、外国株、日本債券、外国債券、REITなど)、運用希望期間、など。
とても素晴らしいと思われる既存の商品がありましたら、それも教えてください。その商品のどの辺がお気に入りなのかも教えてください。

●質問者: jablaham
●カテゴリ:ビジネス・経営 経済・金融・保険
✍キーワード:REIT お気に入り クラス 債券 外国
○ 状態 :終了
└ 回答数 : 2/2件

▽最新の回答へ

1 ● hamster009
●35ポイント

金融商品といっても、投機と資産運用は違うでしょう。

運用なら、まず元本保証でしょうね。

◎質問者からの返答

要求利回りはどのくらいあれば十分ですか?

元本保証ベースでは、国債+αくらいですか?


2 ● hirotay1974jp
●35ポイント

資産運用に絞って回答します。

資産運用の場合、将来的に何か目的を持った資金のため、元本が大きく減るようなことは望ましくありません。ということで安定性が先ず一番大事な要素です。元本保証がベストですが、それが無理なら?5%位が許容範囲でしょうか。

逆に要求利回りは高ければ高いほど良いのですが、安定性とトレードオフなので大体+5%くらい、高ければ+10%あれば御の字です。

運用期間は、上述のとおり特定の期間まで引き出しませんので、3、5、10年くらいの単位でも良いと思っています。(ただし、急な支出に備えて流動性は高い方がよいです。)


以上のような条件を加味すると、個人的には

・開始当初のREIT(現在は値上がり過ぎて値下がりの可能性あり)

・あおぞら銀行の金利ステップアップ型預金(ただし利回りが若干低い)

http://www.aozorabank.co.jp/kojin/products/shikumi/excellent/efv...

などが既存の商品では良いでしょうか。

金融商品ではないですが、百貨店の商品券積立は理想に近い商品ですね。(利用場所が特定されているのが難点ですが、安定性・利回りは魅力的です。)

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